Que nous ayons un patrimoine naissant ou déjà conséquent, nous sommes tous conscients qu’investir intelligemment peut nous permettre d’améliorer sensiblement notre vie.

La question la plus fréquente n’est donc pas de savoir s’il faut investir mais plutôt de comment investir intelligemment ! En effet, l’histoire nous enseigne que les périodes de chaos sont inévitables et que certains de ces phénomènes peuvent annihiler l’épargne d’une vie. La possibilité d’accéder à une vie plus libre est donc souvent castrée par cette peur légitime de perdre une partie importante du fruit de notre travail.

Arriver à faire confiance à quelqu’un n’est pas non plus sans risque tant les conflits d’intérêts ne sont  pas rares dans le domaine.

Les plus riches l’ont d’ailleurs bien compris puisqu’ils sont de plus en plus nombreux à créer leur family office. En recrutant et en rémunérant directement les personnes chargées de gérer leurs avoirs au sein de leur family office, ils évitent ainsi les nombreux conflits d’intérêts présents dans l’industrie financière.

Une telle qualité de service est malheureusement beaucoup plus difficile à obtenir pour les personnes moins fortunées alors que c’est paradoxalement cette catégorie de personnes qui en bénéficierait le plus !

C’est en partant de ce constat que la Wealth Management Family a été créée avec l’objectif de vous amener pas-à-pas à devenir vous-même votre propre conseiller financier.

S’il est évidemment impossible d’offrir tous les services d’un family office pour une fraction du prix, la Wealth Management Family a décidé de se concentrer là où l’impact est le plus grand pour vous : en vous assistant dans la construction d’une allocation d’actifs qui soit performante et adaptée en tout point à votre situation.

Ce choix ne relève pas du hasard puisque de nombreuses recherches économiques indiquent que c’est la stratégie d’allocation d’actifs qui est à la base de la plus grande partie de la performance à long terme d’un portefeuille :

Main determinants of portfolio return

Source : « Strategic Asset Allocation and Other Determinants of Portfolio Returns » – Etude Hoernemann, Junkans & Zarate (2005)

Une autre lecture de ces conclusions pourrait être que faire des « bons coups » peut, pour les plus chanceux d’entre nous, permettre de s’enrichir mais que, pour développer un patrimoine sur le long terme, il est plus sage d’apprendre à gérer les risques que d’en prendre.

C’est dans cette logique que le contenu proposé par la Wealth Management Family a été développé.

Concrètement, les offres premium et élite de la Wealth Management Family vous permettront de devenir rapidement apte à :

• Définir une stratégie de gestion patrimoniale adaptée à vos besoins et à vos objectifs,
• Mettre cette stratégie en pratique et
• En assurer le suivi en quelques minutes par mois

En bonus, ces deux offres incluent également l’offre Diversiboost : 1 an d’accès aux signaux de la stratégie « Momentum sur ETF » qui permet d’investir facilement et de manière sécurisée en actions.